Análisis realizados por FICO muestran que en algunos casos, el 20 por ciento de las deudas incobrables referidas a préstamos y cuentas corrientes son, en realidad, fraudes planificados desde el inicio de la operación. De acuerdo con trabajo realizado en distintos bancos, se estima que las pérdidas brutas por fraude planificado desde el inicio son mayores que las debidas al fraude de terceros, además de ser difícil de definir y diagnosticar. En este webinar, Daniel Melo, asesor principal y experto en prevención de fraudes de FICO, demuestra cómo gracias al reconocimiento y la planificación del riesgo no diagnosticado de fraude y a al aplicación de los análisis adecuados, los bancos pueden:
Reconocer y gestionar el riesgo del fraude de terceros y el planificado desde el inicio de la fase organizativa.
Reducir o eliminar el préstamo a cuentas que tienen mayor probabilidad de ser fraudulentas.
Reconocer los distintos perfiles del fraude planificado desde el inicio, el de toma el dinero y corre, el durmiente, el organizado y el oportunista, evitando, en consecuencia, el gasto que las cuentas fraudulentas producen en el departamento de cobros.
Mejorar la lealtad del cliente reduciendo los falsos positivos.
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