La consultora BG&S y los abogados Blanc & Asociados han desarrollado una aplicación dentro del proyecto D.A.O.R. (Detección Automática de Operaciones de Riesgo) que detecta cuándo existen ciertas alertas y anomalías en los departamentos financieros de diferentes compañías que permiten identificar si se está produciendo, o es posible que se produzca, un delito relacionado con el blanqueo de dinero.
Incidencias como la ocultación de la verdadera identidad de un cliente o presentación de documentos de identidad dudosos, falta de correspondencia de la cuantía con los antecedentes operativos del cliente, beneficiarios significativamente distintos, etc., son algunos de los hechos que harían saltar las alertas, automáticas o manuales, de D.A.O.R. Éstas se definirán según el tipo de usuario, la normativa existente y las directrices que el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales) marque en cada momento.
Para evitar estas situaciones de riesgo, esta aplicación proporciona la elaboración de la comunicación mensual al SEPBLAC y la elaboración de un informe de operaciones inusuales para su estudio por el Órgano de Control Interno de la Empresa, a fin de que éste pueda en su caso dictaminar la procedencia o no de su comunicación al SEPBLAC.
La tecnología utilizada para este desarrollo ha sido en la capa de usuario I.E. 6.0 o superior, en la capa de datos SQLServer 2000 como gestor de datos relacional y DTS (Servicio de Transformación de Datos) como paquete ETL, para extraer y transformar los datos cuando sea requerido. Y en la capa de negocio Internet Information Serve IIS, mientras el flujo de información entre la capa de usuario y negocio se efectuará vía HTML o XML. El desarrollo se realiza utilizando herramientas de Visual Studio.NET.
Inmobiliarias, servicios de envío de dinero, joyerías, etc. son algunos de los sectores a los que va dirigida esta solución desarrollada por BG&S, que es socio específico de Microsoft en España para proyectos Business Intelligence.
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