Les ofrecemos un documento, muy importante para las entidades financieras, que Talgentra Ltd. ha elaborado con la intención de examinar con detalle las medidas de riesgo financiero adoptadas bajo la normativa Basel II y explora cómo un proceso de cobro efectivo puede contribuir a mejorar los niveles de riesgo.
Según este documento, el uso de sistemas de evaluación de riesgos internos requieren del desarrollo de modelos robustos para categoría de exposición, de acuerdo a 3 parámetros de medición del nivel de riesgo: Probabilidad de impago (PD), Pérdidas una vez dado el impago (LGD), Exposición al impago (EAD).